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平安银行2019年业绩快报如何看待?

2020-02-03 09:49:02 围观 :

立足价值、做多中国,大家好,我是孙文胜,欢迎大家来到【纯正价值投资家园】,这里我们一起成长、共赢牛熊!


有粉丝问到:“孙老师,平银四季报有这么多不看好的,怎么看?”我这里就在讲讲我的个人看法,供大家参考。


平安银行2019年业绩快报如何看待?平安银行与所有银行最不同的一点是啥?


平安银行业绩快报显示营收收入增长18.2%,净利润增速13.6%,资产质量进一步改善。从表面看在银行股里算是增长偏快的一家银行,好像也没什么突出,但仔细分析,信用及其他资产减值损失同比大增了24.3%,影响了净利润的表现,计算拨备前营业利润则比去年增长了19.44%,这才是平安银行的真实利润增速。


平安银行与所有银行不一样的地方在于,信用及其他资产减值损失高达595.27亿元,占全部贷款及垫款的比例是2.56%,是净利润的2.11倍。2018年,招商银行减值损失为608.29亿元,净利润为808.19亿元,二者之比0.75倍,占全部贷款及垫款的比例是1.75%;兴业银行2018年减值损失464亿元,净利润612.45亿元,二者之比是0.76,减值损失占贷款及垫款的比例是1.63%。对比之下可以得出平安银行减值损失计提力度非常之大。这是平安银行与所有银行的最不同的一点。


为什么会这么大,照平安银行的说法是把1700亿元的不良,三年内减少到300亿元。可见历史包袱是沉重的,现在为过去还债。再一个我要说平安银行对不良认定是严格的,我就不相信其他银行就没有那么多问题贷款。按平安银行最新报道的内容,平安银行2017年以后新增贷款质量大幅提升,那么今后计提信用及其他资产减值损失的规模就要大幅下降,盈利就将释放出来。净利润增速就有可能大幅度超越拨备前营业利润增速。这是平安银行估值相对高一些的原因。

.........

年前时间,马上进入春节长假,市场出现了一个显著的变化:


——从昨天开始,题材炒作进入了行情退潮期。


其中典型的例子是万集科技,它的业绩预告显示,预计全年实现净利润7.29亿元至9.17亿元,同比增长10984.92%至13849.56%,也就是说百倍利润增长。其实这也可以理解,大家也知道这百倍利润增长不可持续。


即使行情有所反复,但从去年一路上来之后,获利盘一大把,利好出尽之后行情告一段落也是必然,因为玩这类股票玩的不是业绩,玩的是博弈。


博弈的过程就是有人亏有人赚,现在看着都是获利盘,未来就不一定了……


因为现在是年报业绩预告的密集期,这时候很多双眼睛都在盯着企业的年报预告,有些题材炒作可能到了今年业绩预告的时候就会露馅,因此,市场资金有所腾笼换鸟是可以预见的,你可以把它称为镰刀要落下了。


而且,从历史惯例来看,一般春节前市场最后几个交易日,均呈成交量低迷、指数波动减弱的情况,落袋为安、好好过年,仍是多数人的选择。


我建议大家在这个阶段,低估的优质品种只要是不急需用钱,就可以继续坚持,不要想着在最后几天再去搏一把、博两把,赚钱的机会天天都有,不要想着一两天把钱赚完,须知欲速则不达、心急必有殃。


就像昨天说的,人家银行股从2005年至今,整体涨幅13倍,哪怕再打一个对折,我估计仍然有90%的投资者没有这个收益,是不是?


慢慢来,比较好。


我的这一套东西,不容易获得市场上多数投资者的认可,但一旦认可那就会坚持到底!


因为从原理上这套逻辑是无懈可击的,你绝对攻击不破它,所以他就给了我们必胜的把握,也给了我们重仓的底气。很多时候我们坚持低估的品种涨了30%就确确实实盈利30%;但高估的品种即使再翻200%,你不敢重仓,可能30%未必能赚得到,这就是现实。


今天就讲到这,祝大家投资愉快!

平安银行2019年业绩快报如何看待?

本文观点由孙文胜(执业编号:A0600611010005)编辑整理,内容仅代表个人观点,不构成投资意见!股市有风险,入市需谨慎!

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